麟游县人民政府办公室

关于印发《麟游县投资担保类公司清理规范工作方案》的通知

麟政办发〔2015〕7号

各镇人民政府，县政府各有关工作部门：

《麟游县投资担保类公司清理规范工作方案》已经县政府同意，现印发给你们，请认真抓好贯彻落实。

附件：1.麟游县投资担保类公司清理规范工作方案;

      2.麟游县投资担保类公司基本信息情况表。

麟游县人民政府办公室

2015 年3 月19 日

附件1： 

麟游县投资担保类公司清理规范工作方案

为切实规范非融资性担保公司经营行为，打击非法集资，保障人民群众切身利益，维护金融与社会稳定，根据陕西省金融办、陕西省发改委等十一家部门《关于印发<陕西省非融资性担保公司清理规范工作方案>的通知》（陕金融发〔2014〕5号）文件要求及市政府办公室《关于印发宝鸡市投资担保类公司清理规范工作方案的通知》（宝政办函〔2015〕14号）精神，结合我县实际，特制订本方案。

一、主要目的

全面掌握我县投资担保类公司经营情况，有效防范和化解潜在风险，促进投资担保类公司依法规范运营，维护人民群众合法权益和经济金融秩序稳定。

二、清理规范范围

1.融资性担保公司、小额贷款公司、交易中心、典当行等需要前置审批的机构；

2.非融资性担保公司、投资咨询、财富管理、投资管理、金融服务等不需要前置审批的机构；

3.其它未经登记注册却从事投资、咨询、担保、财富管理业务的非法机构。

三、组织领导

为确保清理规范工作的顺利进行，成立

组  长：县委常委、常务副县长

副组长：县政府分管金融工作副县长

成  员：县政府办公室主任

县工商局局长

县信访局局长

        县工信局副局长

县公安局副局长

        县住建局副局长

        县工商局副局长

        县供销联社副主任

        县信用联社副主任

        县农行副行长

        县公安局刑警大队队长

领导小组下设办公室、办公室设在县工商局，办公室主任由石新军同志兼任，副主任由侯广平同志兼任。各镇也要成立清理规范工作领导小组，负责本辖区内投资担保类公司的清理规范工作，确保清理规范工作取得实效。

四、工作步骤

第一阶段摸清底子（2015年3月底前）

按照属地管理原则，由各镇、相关部门对辖区内投资担保类公司逐一走访、全面摸排，详细填写《麟游县投资担保类公司基本信息情况表》，并报领导小组办公室（一式三份）。

第二阶段：分类处置（2015年4月至5月）

按照行业主管的原则，分六种情况进行处置：一是对规范经营的，由金融办约谈小额贷款公司、融资性担保公司、交易中心；工信部门约谈典当行、创业投资公司、股权投资公司；工商部门约谈非融资性担保公司，其它投资、咨询财富、金融等公司；其它公司分别由相应监管部门约谈。二是对涉嫌超范围经营的，由监管部门按照相关规定，督促在规定时限内整改；对拒不整改或者利用公司名义从事危害社会公共利益、采取欺骗手段获取财务等影响社会稳定的严重违法行为，由工商部门依法吊销营业执照。三是对骗取登记的以投资、咨询、担保、管理等名义开办企业，而实际从事非法金融业务活动或者变相设立非法金融机构的，经上报宝鸡银监分局依照有关规定和程序认定后，由工商登记机关依法办理注销登记或变更登记。四是对无正当理由不开业的，凡公司成立后无正当理由超过6个月未开业或开业后未从事核准的经营业务，或者因业务量过少经营困难等自行停业或歇业超过6个月，由原发照机关依照有关规定处理，直至吊销营业执照。五是对擅自设立银行业金融机构或从事银行业金融业务的，由县工商局上报宝鸡银监分局依据《银行业监督管理办法》、《关于整治中介从事非法金融活动的通知》（公通字〔2008〕47号）等法律和文件，进行认定和查处。六是对涉嫌违法犯罪的，监管部门要及时通报公安部门，由公安部门在第一时间介入调查，依法处理。

第三阶段：巩固成效（2015年6月）

清理规范结束后，各相关职能部门要依照法定职能，强化监管，巩固工作成效。一是公开承诺，各公司要在醒目位置张贴合法合规经营及不从事理财、吸储等非法业务的承诺；各监管部门也要按职能分工，在各公司张贴经营范围提示。二是加强监控，对利润明显低于企业经营成本的投资担保类公司，由监管部门要求公司法定代表人说明理由，对其经营行为等方面进行长期重点监控。三是严格广告管理，对无金融业务经营权而发布金融服务广告，以及发布其它虚假违法金融服务广告的中介机构，由工商部门依法予以从严查处；对滥发、乱贴宣传理财、贷款咨询、信用借款等小广告的公司和个人，住建部门要依法依规及时查处，从严处罚。四是灵通信息，投资担保类公司要定期向监管部门报送业务开展情况报告，重点报告投融资情况及股东资金往来信息，监管部门将投资担保类公司运营情况以通报形式发送县公安局、县金融办等单位，实现信息共享。五是定期检查，每年要组织开展1—2次投资担保类公司专项检查，对重点监控的公司随时抽查，各成员单位要积极组织人员参与，以检查促规范。

五、工作要求

（一）统一思想认识。规范整顿投资担保类公司是优化经济发展环境、提高企业诚信意识、维护经济市场正常秩序的一项十分重要的工作。各有关单位要充分认识规范整顿工作的重要性、必要性、紧迫性，要加强领导，创新机制，确保规范整顿工作取得实效。

（二）及时落实到位。各镇及有关单位要充分发挥职能作用，按照规范整顿的工作安排，制订具体整改方案，落实计划步骤、责任人员和时限要求，确保工作有序进行。要安排专人负责规范整顿工作，并及时报送各阶段工作进展情况。清理规范工作结束后，于 2015年 7月 1日前 将清理规范工作总结报领导小组办公室（县工商局）。

（三）加强协调配合。此次规范整顿活动涉及投资、担保、典当、资产管理、商务管理等企业，各部门要各司其职，各负其责，积极配合，沟通协作，信息共享，形成合力，共同打击投资担保行业中的违法违规行为。

（四）做好规范指导。要坚持“以清理促规范，以规范促发展”的原则，提升服务理念，帮助投资担保类公司建立健全现代企业经营模式，进一步强化资本管理，完善治理机制，建立起风险管控机制和内部控制体系，尽快走上依法规范经营的良性发展轨道。加强对从业人员法律法规的宣传教育，提高投资担保行业的整体素质，提升服务质量和竞争力，促进投资担保行业市场化运作，形成公平合理、竞争有序的市场环境。

附件2：

麟游县投资担保类公司基本信息情况表